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- 发布日期:2024-08-27 21:41 点击次数:113
21世纪经济报道 记者李愿 北京报道永华证券炒股配资网
二级资本债、永续债是商业银行常用的外源性资本补充工具,可以分别补充二级资本和其他一级资本。
在资本消耗压力和到期续作的背景下,今年以来,商业银行加大二级资本债、永续债发行力度,也有商业银行在额度消耗完成后再次向监管部门申请新的发行额度。
金融监管总局网站于5月20日公开了三家银行的资本工具批复申请,包括华夏银行800亿元的永续债,广州农商行、南海农商行分别不超过120亿元、30亿元的资本工具(含二级资本债、永续债)。其中,广州农商行已于5月21日率先发布了其永续债发行公告,基础规模为80亿元,最高可达120亿元。
据21世纪经济报道记者统计,今年以来, 金融监管总局系统已经批复了12家银行合计不超过5815亿元的资本工具,且由于体量现对较大,大行、股份行的资本工具额度占比较高。
综合来看,商业银行资本压力主要来自两方面,一是规模扩张产生的资本消耗,二是已发行资本工具的到期赎回。在此背景下,今年以来,截至5月20日,商业银行已共计发行了31只二级资本债、永续债,规模超过5000亿元,为去年同期的两倍以上。截至目前,二级资本债余额超过4万亿元,永续债规模接近2.5万亿元。
“在当前经济恢复、加力服务实体经济的背景下,银行信贷投放的持续增长加剧了银行的资本消耗,商业银行需要扩充资本以支撑信贷投放的增加。中小银行在资本补充方面面临更多挑战,其中发行二永债或是相对较易实现的方式,政府专项债也能形成一定补充。”浙商证券固定收益分析师杜渐表示。
从上述发行二级资本债、永续债银行类型看,这其中既有大行、股份行,也有城商行、农商行等中小银行。大行、股份行中,有农业银行、建设银行、中国银行、交通银行、民生银行、中信银行、兴业银行、渤海银行等,城商行、农商行中有宁波银行、长安银行、东莞银行、桂林银行、江苏东台农商行等。
以今年同时发行了二级资本债、永续债的农业银行为例,4月24日,该行成功发行了今年第二期共计600亿元的二级资本债,在此次发行前,该行刚刚于4月11日赎回了400亿元二级资本债,且同样的操作也发生于今年一季度;3月13日,该行成功发行了今年首期400亿元的永续债,今年8月、9月,该行有两期永续债面临到期赎回。
值得一提的是,由于永续债发行时间相对较短,于2019年开启发行,不少银行的永续债也是今年的首次到期,目前中国银行已率先全额赎回了其首笔永续债,民生银行已公告将全额赎回其首期永续债,今年后续还有13家银行的14期永续债面临到期,包括刚刚获批800亿元永续债额度的华夏银行等。
与大行、股份行不同,城商行、农商行面临的资本压力相对更大。金融监管总局数据显示,截至2023年末,大行、股份行、城商行、农商行资本充足率分别为17.56%、13.43%、12.63%、12.22%。
以广州农商行为例,截至2023年末,该行资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为13.67%、11.12%、9.83%,募集说明书显示,此次发行完成后,将提升该行一级资本充足率超过1.5个百分点(实际募集规模为120亿元等假设),这也是该行首次发行永续债,目前该行其他一级资本主要有优先股贡献。
再以南海农商行为例,财报显示,截至2023年末,该行资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为14.03%、12.88%、12.88%,一级资本充足率、核心一级资本充足率差额为0,显示该行有发行永续债的必要。
安永日前发布的《中国上市银行2023年回顾及未来展望》则显示,2023年上市银行积极通过内外部渠道补充资本永华证券炒股配资网,资本充足水平保持稳定。截至2023年末,全部上市银行核心一级资本充足率为10.99%,较2022年末下降0.08个百分点;一级资本充足率为12.66%,较2022年末下降0.11个百分点;资本充足率为15.80%,与2022年末持平。与全年同期相比,各类别上市银行的平均资本充足水平出现分化,大型银行和全国性股份制银行的资本充足率出现下降,城商行和农商行则有所上升。
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